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中国财富管理数字化转型大会8月24日在京举办，会上发布的由中国人民大学国际货币研究所团队完成的《中国财富管理能力评价报告（2023上）》（下称《报告》）显示，我国财富管理能力整体稳中有升、数字化转型稳步推进，财富管理进入开放生态建设的新阶段。
根据《报告》，2023年上半年，我国机构整体财富管理能力有所提升。在目前的多元财富管理行业格局中，银行仍处于中流砥柱地位，券商市场占有率持续扩张，公募基金公司财富管理服务发展空间较大，第三方机构依托互联网发展迅速，在专业服务普惠性和交互体验性方面具有较强竞争优势。
《报告》列出了2023年上半年财富管理能力百强机构，排名主要聚焦公募类财富管理产品（非现金类）的保有规模，包括银行理财产品及非货币公募基金。其中，榜单前20名中有18家银行机构，招商银行以23303亿元的总保有规模排名第一，兴业银行、工商银行、建设银行、中国银行排列二至五位。
《报告》显示，近年来，随着财富管理行业数字化转型不断深入，以及居民财富管理需求日益精细化、复杂化和多样化，我国财富管理开始从单纯的金融产品和服务数字化进一步向平台化、生态化方向演变，财富管理数字化转型进入了新的阶段，即财富管理开放生态建设阶段。
《报告》认为，财富管理开放生态重塑了财富管理上下游关系，实现从独立服务向协同联合服务用户模式的转变，本质上是以客户为中心、以数字化能力为支撑，对财富管理服务方式进行革新和优化。其中，银行财富管理开放生态建设如火如荼，许多头部银行已纷纷搭建财富管理开放平台，引入机构入驻并“线上开店”。
《报告》提到，当前中国已成为全球第二大财富管理市场，尤其是银行理财和公募基金等公募类产品都呈现快速发展态势。面对市场震荡和预期不足，财富管理行业面临挑战的同时，要把握凝聚行业合力的机遇，以开放共赢的理念，通过高质量客户服务提高投资者的理财获得感。
（文章来源：上海证券报·中国证券网）
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